Liste de vérification financière pour les dentistes : Sécurité financière et constitution d’un patrimoine
En tant que dentiste, votre priorité est de prendre soin de vos patients. Chez Groupe Rosen gestion privée de patrimoine Ltée, nous veillons à ce que vous disposiez des informations et des outils nécessaires pour prendre soin de votre portefeuille financier.
Voici 5 conseils efficaces en matière de gestion financière, élaborés à votre intention:
1. Examinez votre couverture d’assurance
Les choses ont changé de manière exponentielle au cours des deux dernières années. Il est essentiel de rester au fait des changements de la vie pour gérer votre avenir financier. Le moment est venu de revoir votre assurance vie, votre assurance automobile, votre assurance habitation, votre assurance responsabilité civile, votre assurance professionnelle et votre assurance contre la faute professionnelle afin de s’assurer que vous disposez du niveau de couverture adéquat.
2. Vérifiez les cotisations à votre régime de retraite
Êtes-vous sur la bonne voie pour prendre votre retraite en temps voulu ? Si vous avez l’intention de prendre une retraite anticipée, vous devez constituer un fonds de retraite le plus tôt possible. Plus vous attendez pour investir, plus vous devrez épargner à un taux de rendement élevé.
3. Maximisez vos régimes enregistrés
Vous voulez profiter des abris fiscaux qui vous permettent d’éviter de payer immédiatement de l’impôt sur vos gains en capital. Il s’agit des REER, CELI et autres régimes enregistrés. Votre conseiller Groupe Rosen gestion privée de patrimoine Ltée peut vous expliquer les avantages de chacun d’entre eux.
4. Avantage fiscal d’un RRI ou d’un CIRP
Un régime de retraite individuel (RRI) est une forme de compte de retraite qui peut être établi par des professionnels constitués en société, tels que les dentistes. Bien qu’il soit similaire à un REER, il présente quelques différences importantes.
Il existe un certain nombre de mécanismes permettant aux particuliers d’épargner de manière fiscalement avantageuse en vue de leur retraite — mais, pour les professionnels constitués en société, les prestations de retraite peuvent être liées à leur société. Par conséquent, le corporate insured retirement program (CIRP) peut être une stratégie efficace permettant aux professionnels constitués en société de recevoir des prestations de retraite par l’intermédiaire de leur police d’assurance-vie permanente détenue par la société.
5. Rédigez un testament
La rédaction d’un testament permet de s’assurer que vos biens, y compris vos effets personnels et vos investissements, iront aux bénéficiaires de votre choix. Une fois le testament rédigé, vous pouvez l’adapter en fonction de l’évolution de vos besoins et de vos préférences.
