Notre processus de gestion de patrimoine en sept étapes

La planification patrimoniale globale va bien au-delà de la simple gestion de portefeuille. Notre processus de gestion de patrimoine en 7 étapes vise à intégrer les multiples aspects de la vie financière d'un client au sein d'une stratégie coordonnée.

Grâce à un plan de gestion de patrimoine personnalisé et écrit, notre équipe aborde des domaines clés tels que la planification de la minimisation fiscale, la planification successorale en matière d'investissements, la planification des revenus de retraite, la philanthropie, la succession d'entreprise, la construction de portefeuille et la gestion continue des investissements.

Le processus débute par cinq réunions structurées avec notre équipe, suivies, le cas échéant, d'une rencontre avec un avocat fiscaliste et/ou un notaire. Une fois le plan mis en œuvre, les clients intègrent un programme de suivi structuré comprenant des bilans patrimoniaux réguliers, des évaluations de portefeuille et des mises à jour stratégiques en fonction de l'évolution de leur situation.

Développer une compréhension approfondie de la situation financière, des priorités et des objectifs à long terme du client. Cela comprend la collecte d'informations financières pertinentes, l'examen de ses objectifs de vie, la présentation des services que nous offrons et l'établissement des bases de la stratégie globale de gestion de patrimoine.

Nous identifions les enjeux, les occasions et les stratégies potentielles en matière de planification. Nous procédons à une analyse de scénarios, évaluons les approches actuelles par rapport aux approches recommandées et analysons comment différentes stratégies peuvent contribuer à améliorer la situation financière globale du client.

Nous présentons et passons en revue le plan de gestion de patrimoine personnalisé. Ensemble, nous examinons les projections financières, les stratégies recommandées, les principaux éléments à prendre en compte pour la planification et les étapes nécessaires à la mise en œuvre.

Élaborer un cadre d'investissement rigoureux, en adéquation avec les objectifs, la tolérance au risque et l'horizon de placement du client. Cela comprend l'établissement d'une déclaration de politique d'investissement (DPI), la réalisation d'une analyse de portefeuille complète et l'élaboration de recommandations stratégiques et tactiques en matière d'allocation d'actifs.

Nous examinons la gestion des risques et les aspects liés à la planification successorale afin d'identifier les risques potentiels, les lacunes en matière de planification et les opportunités. Le cas échéant, nous élaborons des stratégies visant à protéger le patrimoine, à optimiser l'efficacité successorale et à soutenir les objectifs patrimoniaux plus larges du client.

Collaborer avec les conseillers juridiques du client pour examiner les testaments, les procurations, les fiducies et autres documents pertinents de planification successorale afin d'assurer leur conformité avec le plan global de gestion de patrimoine.

Examinez la stratégie finalisée et assurez-vous que les initiatives recommandées en matière de planification, d'investissement et de relève ont été correctement mises en œuvre. Un programme de suivi régulier est ensuite mis en place afin de contrôler les progrès et d'adapter le plan en fonction de l'évolution de la situation, des objectifs et du contexte financier du client.