Notre processus de gestion de patrimoine en 7 étapes

La planification patrimoniale holistique ne se limite pas à l’analyse d’un portefeuille. Le processus de gestion de patrimoine en 7 étapes adopte une approche holistique de la planification du patrimoine. Grâce à un plan de gestion de patrimoine écrit et personnalisé, notre équipe aborde les différents domaines de la planification patrimoniale, notamment la minimisation des impôts, la planification successorale (en relation avec les investissements), la planification des revenus de retraite, la philanthropie, la succession d’entreprise, la construction et la gestion de portefeuille. Le processus prévoit cinq réunions initiales avec notre équipe, suivies d’une réunion avec un avocat fiscaliste ou un notaire. Une fois le plan établi, un programme de révision structuré est mis en place et comprend une planification patrimoniale et des évaluations de portefeuille régulières.

Collecte de données sur le client ; explication des services fournis ; définition approfondie des objectifs et planification du mode de vie ; présentation du programme de gestion financière.

Examiner l’analyse des scénarios ; développer des stratégies appropriées pour répondre aux problèmes et aux opportunités ; examiner les besoins et les objectifs ; comparer les stratégies actuelles et les stratégies recommandées.

Présenter et examiner le plan patrimonial avec le client ; identifier les projections, les tactiques et les considérations.

Établir une déclaration de politique d’investissement, une analyse complète des investissements, un régime d’allocation stratégique et tactique des actifs.

Mettre en œuvre la gestion des risques et le plan successoral ; Identification des risques spécifiques et des opportunités de planification.

Réviser et mettre à jour les testaments et les procurations ; discuter et établir des fiducies.

Suivi continu du plan ; examen des progrès accomplis ; changements de situation personnelle ; évolution de la législation fiscale et de la conjoncture économique.